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金融合规审查与风险防范手册（执行版）

第1章金融合规审查概述

1.1金融合规审查的基本概念

金融合规审查是指金融机构在开展业务活动过程中，对涉及法律法规、监管要求、行业规范等内容进行系统性、全面性审查的过程。其核心目的是确保金融机构在经营活动中符合相关法律法规，防范潜在的法律风险与合规风险。金融合规审查涵盖业务准入、产品设计、交易执行、客户管理、风险控制等多个环节，是金融机构风险管理和内部控制的重要组成部分。

金融合规审查遵循“事前预防、事中控制、事后监督”的原则，通过事前审查规避风险，事中监控防止风险发生，事后评估评估风险影响，形成闭环管理机制。金融合规审查不仅涉及法律层面的