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保险业务销售与理赔规范（执行版）

第1章保险业务销售规范

1.1保险产品销售流程

保险产品销售流程是保险公司开展业务的基础环节，需遵循“了解客户、风险评估、产品推荐、销售确认、客户回访”等核心步骤。根据《保险法》及相关监管规定，保险公司应建立标准化的销售流程，确保销售行为合规、透明、可追溯。保险产品销售流程通常包括客户信息收集、产品匹配、销售方案制定、风险提示、客户确认与签署协议等环节。根据银保监会《保险销售行为规范指引》，保险公司应通过客户资料系统（CRM）进行客户信息管理，确保客户资料完整、准确、及时更新。

在客户信息收集阶段，保险公司应通过电话、面谈、线上问卷等方式获取客户