“监”听则明：2026年一季度金融业监管数据处罚分析及洞察建议报告.pptxVIP

金融业监管

2026年一季度

数据处罚分析及洞察建议

“监”听则明

麦好在种，秋好在管

【1】本报告统计的时间均为罚单发布时间，非罚单出具时间。本刊数据来源于人民银行和国家金融监督管理总局官方网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，整理形成本刊编写的数据基础；

【2】参考人民银行发布的《金融机构编码规范》、国家金融监督管理总局于2021年10月15日发布的银行业金融机构法人监管责任单位名单及保险机构法人监管责任单位名单以及行业通用表达，我们将金融机构分为12大类，依次为银行、保险、证券、资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司、贷款公司、非银行支付机构及其他；

【3】本文罚款金额根据统计单位进行四舍五入的处理；在单一罚单涵盖多项处罚事由且无法对罚金进行明确区分时，本文将罚单整体罚款金额纳入统计；

【4】指单一法人机构，例如，银行的总行、分行、支行作为同一机构纳入统计。

2026年一季度1，人民银行及国家金融监督管理总局（以下简称“金融

监管总局”）向银行、保险等金融机构2共开出罚单469张，处罚金金额34.44亿元，涉及245家法人机构4。较2025年同期相比，罚单数量上涨76.32%，罚款金额上涨41.66%。

2023年至2026年一季