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现金交易反洗钱知识测试及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的境内现金汇款，金融机构应当提交大额交易报告。

A.5B.10C.20D.50

2.下列哪项不属于现金交易反洗钱的核心义务？（）

A.客户身份识别B.交易记录保存C.客户资金增值D.大额和可疑交易报告

3.金融机构在为客户办理单笔人民币（）万元以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.1B.3C.5D.10

4.对于经识别存在较高洗钱风险的客户，金融机构应当采取的措施不包括（）。

A.提高客户身份识别措施的频率和强度B.限制其现金交易额度C.拒绝提供金融服务D.加强交易监测

5.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，监管机构可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下

6.某客户持他人身份证到银行办理5万元现金存款业务，银行未核实代理人与被代理人关系，直接办理。该行为违反