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研究报告

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代销产品投资类审核要点和报送材料要求风险管理部

一、代销产品投资类审核要点

1.产品资质审核

(1)在产品资质审核方面，首先应对产品的发行主体进行严格审查。发行主体应当具备合法的注册登记证明，以及符合国家相关法律法规规定的资质条件。具体而言，发行主体应当拥有从事相关业务的许可或批准文件，如金融牌照、营业执照等。此外，发行主体的信用状况、经营历史、财务状况等方面也应进行全面评估，以确保其具备持续稳定经营的能力。

(2)其次，对于产品的发行资质，需核实其是否经过合法注册或备案。产品注册或备案需符合国家有关金融监管部门的规定，包括但不限于产品类型、发行规模、发行方式等。此外，还需关注产品的发行流程是否符合相关法律法规的要求，如发行公告、投资者适当性管理、信息披露等环节。

(3)最后，在产品资质审核过程中，还应关注产品的投资范围、投资比例、收益分配等关键要素是否符合国家相关法律法规的规定。具体包括但不限于：产品的投资范围是否在监管机构允许的范围内；产品的投资比例是否符合监管要求；产品的收益分配机制是否公平、合理。同时，还需关注产品是否存在潜在的法律风险、合规风险等，以确保产品的合法合规性。

2.产品合规性审核

(1)产品合规性审核的重点在于确保产品投资范围符合监管规定。这包括对产品投资于各类资产的比例、投资方向、投资策略等进行详细审查