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2026反洗钱知识竞赛题库(附含答案)

一、单项选择题（每题1分，共20题）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2021年修订），我国反洗钱工作的行政主管部门是（）。

A.国务院金融稳定发展委员会

B.中国人民银行

C.中国银行保险监督管理委员会

D.国家外汇管理局

答案：B

2.金融机构在与客户建立业务关系时，应当按照（）的要求，识别客户身份。

A.了解你的业务（KYB）

B.了解你的客户（KYC）

C.了解你的产品（KYP）

D.了解你的风险（KYR）

答案：B

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号），自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易人民币（）以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.10万元

B.20万元

C.50万元

D.100万元

答案：C

4.下列哪类犯罪不属于《刑法》规定的洗钱罪上游犯罪？（）

A.破坏金融管理秩序犯罪

B.危害公共安全犯罪

C.贪污贿赂犯罪

D.金融诈骗犯罪

答案：B

5.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

6.对当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的现金缴存、现