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中国中铁实用技术成果汇编

资金智能支付系统

1.前言

1.1资金智能支付系统实用技术成果介绍

资金智能支付系统实用技术成果，是中铁七局集团有限公司在2023年实施出纳

业务集约化管理过程中主导研发的软科学技术成果。资金智能支付系统作为落实司库管理理念、深化应用司库信息系统的具体举措，代表着中铁七局在财务管理数字化转型方面又迈出了坚实的一步，为出纳业务集约化管理提供强有力的技术支撑。

资金智能支付系统以业财共享平台流程中付款类表单的资金指令审批状态作为判断条件，采用“数据+模型+场景”的途径，实现非直联网银付款录入的自动化。网银制单精准、高效，提高了资金结算的效率；操作流程可视、可控、可跟踪，有效防范人为舞弊，降低资金结算风险，保障资金支付安全，是司库业务平台的有益补充。

资金智能支付系统结合了中铁七局银行账户管理实际，以提高网银制单效率、防控资金风险为目标，充分利用互联网、云计算、大数据、人工智能等现代信息技术手段，实现银行网银付款业务的网银制单环节线上自动填制，减少了人工干预，完善了从前端业务发起、在线流转审批到自动核算校验的结算流程控制，实现业财共享平台中资金支付业务和防范资金舞弊风险的高度融合。将关键环节和管控标准、收款方信息等关键信息嵌入业财共享平台和资金智能支付系统，严格依据达到可付款条件的指令进行网银制单业务的录入，所有操作同时备份到本地计算机及网络数据库，