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2026年金融合规管理考试真题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据《巴塞尔协议III》，以下哪项不属于提高银行资本质量的核心措施？

A.提高普通股一级资本（CET1）在监管资本中的占比

B.引入杠杆率作为风险加权资产计量的补充

C.取消二级资本工具中的赎回激励条款

D.降低对信用评级机构的依赖，鼓励银行发展内部评级法

2.在反洗钱（AML）领域，客户尽职调查（CDD）的核心原则不包括：

A.识别和核实客户身份

B.了解客户资金来源与用途

C.对客户进行持续监控

D.无条件接受政治公众人物（PEPs）为客户

3.根据中国《证券法》规定，下列哪类信息属于内幕信息？

A.公司已对外公开披露的季度财务报告

B.公司董事会在公开渠道发布的日常经营决议

C.公司涉及重大诉讼，该信息尚未公开，但一旦公开可能对股价产生重大影响

D.行业分析师公开发布的关于公司未来盈利的预测报告

4.金融行动特别工作组（FATF）建议的“风险为本方法”（Risk-BasedApproach,RBA）要求金融机构：

A.对所有客户采取完全相同强度的尽职调查措施

B.仅对高风险客户进行尽职调查，低风险客户可豁免

C.根据评估的洗钱/恐怖融资风险水平，配置相应的资源与措施

D.将主要资源集中于事后监测和报告，简化事前控制

5.关于金融消费者权益保护，以下做法正确的是：