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合规知识考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件并进行核对登记。若客户为外国政要，除基本身份信息外，还需额外核实的信息是：

A.客户的婚姻状况

B.客户的职业背景

C.客户资金来源和资金用途

D.客户的教育经历

答案：C

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十四条，金融机构应采取合理措施了解外国政要的资金来源和资金用途，以防范洗钱风险。

2.某科技公司研发部员工小张在离职前，将工作电脑中存储的公司核心算法代码复制到个人移动硬盘。根据《反不正当竞争法》及企业知识产权管理规定，小张的行为涉嫌：

A.侵犯商业秘密

B.挪用公司资产

C.泄露国家机密

D.违反劳动合同附随义务

答案：A

解析：商业秘密需满足“不为公众所知悉、具有商业价值并经权利人采取相应保密措施”的要件。核心算法代码符合商业秘密定义，小张未经授权复制的行为构成侵犯商业秘密。

3.某医疗器械公司销售人员为促成与医院的采购合同，向医院设备科负责人赠送价值8000元的购物卡。根据《刑法》及《反不正当竞争法》，该行为的性质是：

A.正常商业馈赠

B.商业贿赂

C.市场推广支出