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证券投资顾问业务考试题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共40题）

1.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议的依据不包括（）。

A.证券研究报告

B.基于证券研究报告的投资分析意见

C.个人证券投资经验

D.理论模型

答案：C

解析：《证券投资顾问业务暂行规定》第十六条规定，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。个人经验不属于法定依据。

2.下列关于客户风险承受能力评估的说法中，错误的是（）。

A.年龄越大，风险承受能力通常越低

B.家庭负担越重，风险承受能力越高

C.收入稳定性越高，风险承受能力越强

D.投资目标期限越长，风险承受能力越强

答案：B

解析：家庭负担越重（如需要抚养子女、赡养老人），可用于风险投资的资金占比越低，风险承受能力应越低。

3.技术分析的三大假设不包括（）。

A.市场行为涵盖一切信息

B.价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.股票的内在价值决定价格

答案：D

解析：技术分析三大假设为市场行为涵盖一切信息、价格沿趋势移动、历史会重演；“内在价值决定价格”是基本面分析的核心逻辑。

4.某客户月收入1.5万元，月固定支出8000元，现有存款20万元，无负债。根据家庭生命周期理论，该客户最可能