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保险代理业务管理与风险控制手册

第一章保险代理业务基础管理

1.1代理资质认证与人员筛选

代理资质认证是保险代理业务合法开展的基石，必须严格遵循国家金融监督管理总局（原银保监会）发布的《保险代理从业人员管理办法》及《保险代理人管理规定》。在筛选环节，首先核查从业人员是否持有有效的《保险代理人资格证书》或《保险兼业代理业务许可证》，并确认其执业状态为“正常”，严禁录用有犯罪记录、被行业禁入或处于实习期未满的代理人。人员筛选需建立多维度的背景调查机制，重点核实从业人员的职业道德记录、过往执业业绩及客户投诉处理情况。对于拟录用人员，必须要求其提供连续3年的无违规执业证明，并签署《执业