金融产品销售与服务流程手册（执行版）.docx

金融产品销售与服务流程手册（执行版）

第1章产品认知与合规审查

1.1金融产品信息全景图谱

图谱构建以“双基”为核心，即基于监管规定的“基础清单”和基于市场实际的“业务清单”。系统需从中国人民银行、国家金融监督管理总局等监管机构发布的公开文件中提取所有已备案的金融工具名称，确保基础信息的权威性。接着，引入“双基”之外的“业务清单”，涵盖银行理财、保险、基金、信托等具体业务类型，并标注其对应的监管依据条款号，形成从宏观到微观的层级分类。

在此基础上，建立“功能图谱”，将每个金融产品的核心功能（如流动性管理、收益分配、风险承担方式）进行可视化拆解，直观展示产品在不同风险偏好下的适用场