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2026年初级银行从业资格考试《个人理财》冲刺卷一

1.【个人理财单选题】保险公司核保时应对投保产品的适合性、投保信息、签名等情况进行复核，(??)不属于不得承保的情况。

A.发现产品不适合

B.信息不真（江南博哥）实

C.客户无投保意愿

D.签名模糊

正确答案：D

考察方向：概念理解（需要理解知识点）

参考解析：选项D不属于：法规中未明确列为禁止承保的情形。核保更关注的是签名是否真实（如代签名）而非清晰度

选项ABC属于：保险公司核保时应当对投保产品的适合性、投保信息、签名等情况进行复核，发现产品不适合、信息不真实、客户无继续投保意愿等问题的不得承保。

2.【个人理财单选题】理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，影响理财规划师对客户理财规划方案定期评估频率的因素不包含()。

A.客户的风险偏好

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户投资金额

D.理财规划师的性格和工作习惯

正确答案：D

考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）

参考解析：定期评估的频率主要取决于以下三个因素：

(1)客户的投资金额和占比。（C项）

(2)客户个人财务状况变化幅度。（B项）

(3)客户的风险偏好。（A项）

故本题选D。

3.【个人理财单选题】某投资者将1000元投资于资产A，其期望收益率为15%；2000元投资于资产B