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交易规则与风险管理手册

第1章总则

1.1手册适用范围与定义

本手册旨在为全行所有从事信贷审批、交易操作及风险控制的业务人员提供统一的标准化操作指南，明确界定“合格交易”的边界，确保每一笔业务均符合既定的合规底线。②手册涵盖从客户准入、产品匹配、交易执行到风险缓释的全生命周期管理，适用于各级分支机构、柜面业务及后台风控系统，任何非授权人员均禁止擅自修改或绕过本手册规定的流程。定义中明确“合格交易”是指经过完整尽职调查、通过系统自动筛查、获得授权且符合监管要求（如C标交易）的业务行为，而“非合格交易”则包括欺诈交易、洗钱嫌疑或违反内部禁令的异常操作，系统自动拦截的流量不属于本手