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资产管理策略与风险控制手册

第1章总则与战略定位

1.1资产管理目标与核心原则

资产管理的首要目标是实现资产价值在风险可控范围内的最大化增值，具体量化指标设定为在5年周期内实现年化复合收益率（CAGR）不低于6.5%，同时确保最大回撤控制在4.2%以内，以符合行业基准及客户预期。核心原则坚持“合规为基、价值为本、客户为先”的三维架构，其中合规底线是刚性约束，任何业务动作必须以法律法规及内部风控制度为前置条件，严禁触碰监管红线。

在投资策略执行上，需遵循“长期主义、分散配置、动态再平衡”的十六字方针，拒绝短期博弈，通过构建权益、固收及另类资产的多资产组合，平滑市场波动带来