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网络借贷平台运营与风险管理手册（执行版）

第1章平台准入与资质管理

1.1运营主体资格核验与备案流程

运营主体需建立统一的“证照全生命周期”电子档案系统，对营业执照、增值电信业务经营许可证（如ICP证、ICP备案）、网络文化经营许可证等核心证照进行数字化扫描与OCR识别，确保证照原件、副本及扫描件在系统中一一对应，杜绝“假照真办”或证照过期未更新。引入第三方权威征信机构（如企查查、天眼查或国家企业信用信息公示系统）对拟运营主体的成立时间、注册资本实缴情况、是否存在行政处罚记录及诉讼纠纷进行实时穿透式查询，重点核查是否存在“空壳公司”或“僵尸企业”风险。

建立“人、证