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银行内控试题及详细答案

一、单项选择题（每题3分，共30分）

1.银行内部控制的核心目标不包括（）

A.保证经营管理合法合规B.保障资产安全C.提高经营效率和效果D.扩大市场份额

2.下列不属于银行内部控制“五要素”的是（）

A.内部环境B.风险评估C.合规培训D.内部监督

3.对于银行重要岗位人员轮岗，下列说法正确的是（）

A.轮岗周期可根据岗位重要性灵活调整，无明确要求B.重要岗位人员轮岗必须进行离任审计

C.轮岗人员可自行交接工作，无需监交D.同一岗位人员可长期任职，无需轮岗

4.银行办理存款业务时，下列内控要求错误的是（）

A.严格审核存款人身份信息，落实实名制要求B.可根据客户需求，先办理存款再补充身份资料

C.妥善保管存款凭证，防止丢失、伪造D.定期核对存款账务，确保账实相符

5.下列关于银行内部控制监督的说法，正确的是（）

A.内部监督仅由审计部门负责B.监督结果无需向管理层反馈

C.监督应贯穿业务全流程，常态化开展D.仅对重大业务开展监督，日常业务可省略

6.银行员工发现同事存在违规操作行为，正确的做法是（）

A.视而不见，避免得罪同事B.私下提醒，不向上级报告

C.立即向所在部门负责人或内控管理部门报告D.自行制止，无需上报