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2025年柜面业务处理规范与风险控制

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与定义

本规范适用于全行2025年所有营业网点及柜面业务操作人员，涵盖现金、贵金属、银行卡、电子支付及柜外业务全流程的受理、复核与归档环节。定义中明确“柜面业务处理”指柜员在系统终端端对纸质凭证、电子单据进行录入、审核、打印及资金划转的操作行为，而“风险控制”则指通过事前预防、事中监控和事后问责，确保业务操作符合法律法规及行内制度的全过程管理。

适用范围特别强调2025年数字人民币（e-CNY）在柜面场景的应用，要求所有涉及数字货币的兑换、充值及转账业务必须纳入本规范统一管控。定义中区分了“柜面业