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银行理财产品销售与服务规范（执行版）

第1章总则

1.1适用范围与依据

本规范适用于全行所有从事银行理财产品销售、托管、投资咨询及客户服务的相关职能部门、业务条线及分支机构，确保理财产品业务在统一标准下运行。依据《商业银行理财产品销售管理办法》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》及国家金融监督管理总局发布的最新监管文件，结合我行实际业务场景制定执行版。

本规范涵盖从理财产品立项申请、客户风险承受能力评估、产品推介、销售过程管理到售后服务的完整生命周期，覆盖个人及法人客户两类主体。适用范围包括线上渠道（网银、手机银行APP、第三方平台）及线下网点、理财经理、柜面人员等所有接触理财产