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保险业务处理与合规操作手册

第1章总则与基本原则

1.1保险业务合规管理的法律基础与法规体系

我国保险行业合规管理的基石是《中华人民共和国保险法》及其修订版，该法确立了“自愿原则、公平原则、最大诚信原则”三大核心，明确规定保险公司必须将合规管理纳入公司治理、业务经营和风险控制全流程，并建立合规管理制度，确保从业人员依法合规履职。依据《中华人民共和国保险监管条例》，国家金融监督管理总局（原银保监会）作为行业监管机构，有权对保险机构进行日常监管和行政处罚，要求机构将合规管理作为监管评级的重要指标，并将违规经营行为纳入重点监控范围。

《中华人民共和国保险法》第一百八十六条规定了保险机构