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《商户合规经营长效养成真实世界调研指导原则（试行）》

本指导原则适用于监管部门、行业协会、第三方支付机构、商业综合体运营方等主体开展的线下实体商户、线上经营商户、公私融合经营类商户的合规经营行为长效养成相关调研工作，调研覆盖商户准入、日常运营、风险处置、信用修复全生命周期，不得仅以单次违规处置结果替代长效养成成效评估。

调研样本采用分层随机抽样方式选取，需同时满足三个维度的覆盖要求：经营类型维度需涵盖餐饮服务、零售百货、居民服务、文体娱乐、生产资料经销、线上电商、直播带货、私域社群经营等全品类商户，其中个体工商户占比不得低于60%，小微企业商户占比不得低于25%，企业类商户占比控制在15%以内，特殊经营品类（如冷链食品、烟草专卖、医疗器械、危化品经销等）商户样本量不得低于同品类存续商户总量的12%；经营场景维度需覆盖核心商圈商户、社区底商、村镇经营商户、旅游景区商户、线上平台入驻商户、无实体店铺经营商户6类场景，每类场景样本量偏差不得超过该场景存续商户占总商户量比例的5个百分点；合规状态维度需包含近2年无违规记录的合规商户、近1年有1-2次轻微违规记录的商户、近1年有3次及以上违规或1次及以上严重违规记录的商户三类，三类样本占比分别控制在55%、30%、15%左右，已启动注销流程、停业超过3个月、涉嫌违法犯罪正在接受调查的商户不得纳入调研样本范围，不得刻意筛选高合规资质商户抬升调研