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保险业务处理与客户关系管理手册（执行版）

第1章

1.1手册适用范围与定义

本手册旨在规范公司保险业务从投保受理、核保审批、保单签发到理赔服务的全生命周期管理，确保所有业务操作符合公司战略、法律法规及内部风控要求。②适用范围涵盖本集团所有在保业务人员，包括一线柜员、核保专员、精算分析师以及后台客服团队；同时明确本手册不适用于已离职员工或外包第三方机构的独立作业环节。手册定义的核心概念包括：保险业务指保险合同订立及履行过程，客户关系管理（CRM）指基于客户数据构建的长期价值挖掘体系，执行版指本手册自发布之日起正式生效的特定版本，区别于初稿或修订版。④对于新员工入职培训，必须依据本手册第1