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保险业务销售与理赔处理手册（执行版）

第1章保险业务销售全流程规范

1.1销售前准备与资质确认

销售人员入职后必须在3个工作日内完成系统内基础信息录入，包括姓名、身份证号、执业证号及所属机构代码，确保“人证合一”，系统自动校验证件真伪后电子档案。针对新入职销售，需完成“双背”培训，即背诵《保险法》核心条款及公司内部合规红线，并模拟客户投诉场景进行通关演练，确保在客户质询时能准确引用法律原文。

在正式上岗前，必须通过公司指定的反欺诈行为识别系统（RiskScoringSystem）进行背景调查，系统需输出风险评分，若评分低于公司设定的阈值（如60分），则强制要求重新培训