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2025年银行合规管理与内部控制手册

第1章总则与合规架构

1.1合规管理体系建设目标与原则

本手册旨在构建一套“全覆盖、零容忍、零懈怠”的合规防线，确保全行在2025年实现合规事件发生率同比下降20%，重大风险事件实现“零发生”，并建立以“业务合规创造价值”为核心的文化生态。确立“预防为主、风险为本、全员参与”的管理原则，通过2024年对全行3000个业务条线和50个职能部门的风险排查，识别并化解潜在风险敞口150亿元，确保合规管理从“事后追责”向“事前预警、事中控制”转型。

坚持“战略导向、底线思维”原则，将合规要求深度嵌入2025年年度战略规划、年