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反洗钱阶段性测试题及详细答案

一、单项选择题（每题5分，共30分）

根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱的核心义务主体不包括（）

A.银行金融机构B.支付机构C.个体工商户D.证券期货经营机构

客户身份识别（KYC）的核心目的是（）

A.核实客户的经济实力B.确认客户真实身份，防范洗钱风险

C.了解客户的投资偏好D.完成监管部门的形式要求

下列哪种交易行为，金融机构不需要提交大额交易报告（）

A.单笔现金交易5万元人民币B.单笔转账交易20万元人民币

C.当日累计现金交易20万元人民币D.跨境单笔交易1万美元

可疑交易报告的提交时限是（）

A.交易发生后24小时内B.交易发生后3个工作日内

C.发现可疑交易后3个工作日内D.发现可疑交易后5个工作日内

金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，保存期限自业务关系终止之日起至少（）

A.3年B.5年C.10年D.15年

下列不属于洗钱常见手段的是（）

A.利用现金交易拆分大额资金B.通过虚假贸易往来转移资金