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2025年航运企业风险管理手册

第1章总则与战略导向

1.1企业风险治理架构与职责分工

公司成立由董事长任主席、总经理任副主席的“风险管理委员会”，负责审议重大风险事项并批准年度风险战略，直接向董事会汇报工作，确保风险决策符合公司最高战略利益。风险管理部作为独立职能部门，直接向董事会下设的风险委员会报告，下设“风险战略组”负责顶层设计，“运营支持组”负责落地执行，实行“双线汇报”机制，确保风险管控不越位、不缺位。

业务部门（如航运运营、财务、法务、IT等）作为第一责任人，对各自领域的风险负有直接管理责任，实行“谁主管、谁负责”原则，每季度向风险管理委员会提交专项风险自查报告。风控合规部作为外部监督机构，独立于业务部门之外行使检查监督权，每年组织一次全覆盖的合规审计，发现重大违规问题需启动“零容忍”问责程序并移交纪检监察部门处理。监事会行使对风险管理委员会履职情况的监督权，定期审阅风险管理委员会会议记录及决议执行情况，对违反风险治理规定的董事、高管提出纠正意见或罢免建议。

建立“风险岗位轮换与强制回避”制度，确保关键风险岗位人员每3年必须轮岗，且当利益相关方为特定风险领域时，相关人员必须主动申请回避，杜绝利益冲突。

1.2年度风险战略规划与目标设定

基于WEF全球航运业风险指数及地缘政治动态，制定包含“地缘政治风险”、“燃油价格波动”、“网络安全”、