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2025年苏州银行业财富管理竞赛初赛题库2测试卷附答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据现代投资组合理论，投资者在构建资产组合时主要关注的核心指标是（）。

A.单一资产的历史收益率

B.组合的预期收益率与风险（方差）

C.资产的流动性

D.资产的税收优惠

答案：B

2.资管新规要求金融机构开展资产管理业务时，不得承诺保本保收益，这一规定的核心目的是（）。

A.降低金融机构运营成本

B.打破刚性兑付，强化投资者风险自担意识

C.限制资产管理规模扩张

D.推动金融机构转向表内业务

答案：B

3.某客户风险测评结果为“平衡型”，根据《商业银行理财业务监督管理办法》，其可购买的理财产品风险等级最高为（）。

A.R1（低风险）

B.R2（中低风险）

C.R3（中风险）

D.R4（中高风险）

答案：C

4.苏州某科技型中小企业主王先生（45岁）计划为子女教育（10年后）和自身退休（15年后）进行财富规划，其核心需求的时间维度属于（）。

A.短期（1-3年）

B.中期（3-10年）

C.中长期（5-15年）

D.长期（15年以上）

答案：C

5.以下关于家族信托的表述中，错误的是（）。

A.家族信托的委托人可以是自然人或法人

B.我国