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现金柜台数据泄露预防措施

一、总则

1.1编制目的

为有效防范现金柜台业务环节客户信息、交易数据、账户资料等敏感数据泄露风险，保障客户合法权益，维护金融机构声誉与金融安全，特制定本预防措施。

1.2编制依据

本措施依据《中华人民共和国个人信息保护法》《中华人民共和国数据安全法》《银行业金融机构数据治理指引》《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》等法律法规及监管文件制定。

1.3适用范围

本措施适用于商业银行、农村信用社、村镇银行等设立现金柜台的营业网点，涵盖柜面现金收付、账户开立、挂失解挂、大额转账、票据兑付、外币兑换、贵金属买卖等全部柜面业务场景。

1.4工作原则

最小必要原则：仅采集、展示、留存业务必需数据

分类分级原则：按敏感程度对数据分级管理

全程可控原则：数据采集、传输、存储、使用、销毁全生命周期闭环管理

双人监督原则：高风险操作实行双人复核、双人授权

可追溯原则：所有数据接触行为留痕、可查、可追责

二、组织与职责

2.1数据安全领导小组

总行（联社）设立数据安全领导小组，由行长（主任）任组长，零售业务部、运营管理部、信息科技部、风险管理部、法律合规部、安全保卫部负责人为成员，统筹现金柜台数据泄露防控工作。

2.2部门职责分工

运营管理部：制定柜面业务数据标准、操作规范、检查计划；组织神秘人抽查、视频监控回溯

信息科技部：负责系统权限模型、敏感数据脱敏、日