2025年保险业合规部专员合规审查执行手册.docx

2025年保险业合规部专员合规审查执行手册

第1章合规审查基础规范

1.1审查原则与适用范围界定

审查坚持“全覆盖、无死角”原则，要求对辖内所有保险销售行为、产品推广及渠道合作进行100%扫描，严禁遗漏任何一家分支机构或单一销售团队，确保合规审查不留盲区。适用范围涵盖核心业务板块，包括寿险、财险、健康险及年金险的全生命周期管理，特别针对高价值产品（如百万医疗险、重疾险）的合规性进行重点穿透式审查。

针对“双录”（录音录像）环节，审查标准严格限定为关键销售环节，重点检查是否存在诱导性话术、隐瞒重要事实或强制搭售行为，确保消费者知情权得到充分保障。审查对象不仅限于直接销售人员，