2026年全县涉诈洗钱团伙打击题库.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年全县涉诈洗钱团伙打击题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.某地公安机关在打击涉诈洗钱团伙时，发现一团伙通过虚构投资项目将资金转移至境外。根据《反洗钱法》，该团伙的行为属于哪种洗钱方式？

A.提供资金账户

B.协助转换财物形式

C.协助转移资金

D.虚构交易

答案：C

解析：该团伙通过虚构投资项目将资金转移至境外，属于典型的“协助转移资金”行为，旨在逃避监管，将非法资金跨境隐匿。

2.在侦查涉诈洗钱案件时，侦查人员发现涉案账户频繁接收小额资金后集中汇入大额账户。这种行为最可能涉及哪种洗钱手法？

A.梳理资金（Smurfing）

B.伞房账户（MoneyServicesBusinesses）

C.虚假身份开户

D.资金拆分

答案：A

解析：梳理资金是指通过大量小额交易将非法资金分散，规避大额交易监测，该团伙的行为符合此手法特征。

3.某银行员工在反洗钱审查中发现客户频繁通过第三方支付平台进行资金转移，但交易背景不符。根据《反洗钱法》，该员工应采取哪种措施？

A.忽略，不属于大额交易

B.立即报警，涉及洗钱犯罪

C.向机构报告，由机构决定是否上报

D.要求客户提供交易用途说明

答案：C

解析：银行员工应按规定上报可疑交易，由机构评估是否涉及洗钱，而非直接报警，需遵循合规流程。

4.在