金融行业信贷部经理反洗钱操作手册.docxVIP

金融行业信贷部经理反洗钱操作手册

第1章总则与合规管理

1.1反洗钱法律法规体系解读

反洗钱法律法规体系是一个由国家法律、行政法规、部门规章及国际公约构成的严密逻辑网络，其中《中华人民共和国反洗钱法》是基石，确立了金融机构开展反洗钱工作的法律基础，明确了“了解你的客户”（KYC）和“持续了解”（CDD）的核心原则，任何业务操作均不得违反此法。针对金融机构的具体监管要求，中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》细化了大额交易（如单笔或当日累计人民币5万元以上或等值5万美元以上）及可疑交易的报告标准，要求柜面、后台及IT系统必须实时触发预警机制。

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