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金融行业数据部数据分析师数据分析工作手册

第1章

1.1金融业务场景与数据范畴界定

在构建数据分析师工作手册前，必须首先厘清金融业务的全链路场景，涵盖从客户身份识别（KYC）到交易结算（TWS）的端到端流程。例如，在反洗钱（AML）场景中，数据范畴需严格区分客户层面的“客户身份信息”、交易层面的“大额快反”以及账户层面的“资金流向”，确保数据颗粒度与风险防控需求精准匹配。针对信贷业务，数据范畴需细化为贷前调查的“客户画像数据”、贷中审批的“风控评分卡特征”以及贷后的“催收行为日志”。分析师需明确数据是用于支持模型训练的特征工程数据，还是用于辅助决策的运营数据，从而界定数据的业务价值边