金融行业运营部风控员反洗钱操作手册（执行版）.docxVIP

金融行业运营部风控员反洗钱操作手册（执行版）

第1章总则与合规要求

1.1法律法规体系与适用范围

本手册严格依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第2号）以及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2014〕第1号）等现行有效法律法规制定。这些法律构成了我们风控员反洗钱工作的最高准则，任何操作必须无条件服从。适用范围明确覆盖全行所有设立反洗钱合规部门的分支机构、所有从事支付结算业务的网点、所有涉及客户身份识别、