2025年金融行业风控部专员反洗钱工作流程手册.docxVIP

2025年金融行业风控部专员反洗钱工作流程手册

第1章总则与合规框架

1.1反洗钱工作组织架构与职责分工

建立“一行一局一会”协同治理的顶层架构，明确中国人民银行、国家金融监督管理总局及中国反洗钱监测分析中心的垂直管理关系，确保反洗钱工作在国家战略层面的统一指挥。设立由行长（或分管行长）任组长，风险总监、合规总监、首席反洗钱官（AMLOfficer）为副组长，各业务部门负责人及网点行长为成员的“反洗钱工作领导小组”，实行“一把手”负责制，确保决策权、执行权和监督权的高度集中统一。

细化岗位责任清单，将反洗钱工作细化为“了解你的客户（KYC）”、“客户身份识别（CDD）”、“大额