银行从业资格考试(中级)《法律法规》巩固难点精析.docxVIP

银行从业资格考试《法律法规》(中级)复习要点

一、法律基础

1.1宪法

国家根本大法，规定了国家的基本制度和根本任务。

权利和义务，公民的基本权利和义务。

民事权利和自由，政治权利和自由。

1.2民法典

民事活动的基本原则，民事主体的权利义务。

合同法，买卖、租赁、借款等合同的规定。

财产权，物权和债权的基本内容。

人格权，生命权、健康权、姓名权、名誉权等。

1.3行程法

行政处罚的种类和程序，行政许可和登记。

行政强制措施和执行，行政复议和行政诉讼。

行政机关的职责和权限，违规行为的法律责任。

1.4刑法

犯罪的概念和分类，犯罪构成的基本要素。

刑罚的种类和适用，故意犯罪和过失犯罪。

侵犯财产犯罪，危害公共安全犯罪，妨害社会管理秩序犯罪。

二、银行业相关法律法规

2.1商业银行法

商业银行设立、变更和终止的规定。

资产负债管理，流动性风险管理，信用风险管理。

贷款业务规则，担保贷款和信用贷款。

银行账户管理，支付结算业务规定。

2.2银行监管法

银行业监督管理的目标和原则。

银行业监管机构的职责和权限。

银行风险分类和监管措施，金融机构的退出机制。

2.3反洗钱法

反洗钱的概念和意义，反洗钱的主要措施。

客户身份识别制度，客户身份信息的管理。

大额交易和可疑交易的报告，反洗钱资金监测。

2.4银行保险法

银行保险混业经营的规定，银行保险机构的设立和监管。

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