2025年金融行业投资部分析师投资决策评估作业手册.docx

2025年金融行业投资部分析师投资决策评估作业手册

第1章

1.1国家宏观战略导向解读

2025年“新质生产力”是核心战略主线，旨在通过技术革命性突破、生产要素创新性配置、产业深度转型升级，推动经济向科技、质量、效益、安全、绿色、开放、全链条方向迈进。在金融投资领域，这意味着分析师需重点关注大模型赋能的投研效率提升以及绿色金融在“双碳”目标下的资产定价权重构。

政策导向明确提出要防范化解重大风险，强调金融工作的政治性、人民性，要求投资决策必须将国家安全置于首位。对于银行和保险机构，2025年监管将强化对系统性重要银行的资本充足率动态监测，要求分析师建立基于宏观审慎评估（M