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金融行业风控部风控员合同审核工作手册（执行版）

第1章总则与职责界定

1.1合同审核工作范围与对象

本手册适用于公司所有合同审核员，涵盖从商务洽谈签署到归档的全生命周期，重点覆盖采购合同、销售合同、借款合同、租赁协议、股权转让协议及对外担保函等核心法律文件。审核范围严格遵循《公司法》及行业监管规定，对于涉及国有资产、上市公司股份变动或可能引发重大社会影响的合同，必须纳入最高层级风控委员会的专项审查程序。

合同对象界定为所有与公司发生业务往来的外部供应商、客户、金融机构及合作伙伴，以及公司内部各部门发起的自洽性合同（如内部采购协议），均需执行标准化审核。针对电子合同、区块链存证合同及跨境贸易合同，审核员需额外配置电子签章合规性审查模块，确保合同签署过程符合《电子签名法》及公司加密存储规范。审核对象中还包括“白名单”内的战略合作伙伴协议及“黑名单”关联方的规避性审查合同，重点排查是否存在关联交易、利益输送或隐性担保条款。

对于合同文本的修订、补充协议及展期协议，审核员需依据历史合同模板库进行比对，确保条款变更不影响既定的风险敞口及财务预算。

1.2审核岗位资质与权限

审核员必须具备国家认可的财经类中级以上资格证书，且近三年内无重大法律纠纷记录，通过公司风控部组织的《合同法律实务》专项认证考试方可上岗。审核权限分为三级：一级为初审员，负责基础条款核对；二级为复审员，负责风险识别