2026年新入职银行柜面人员合规操作题库.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年新入职银行柜面人员合规操作题库

一、单选题（每题1分，共20题）

1.银行柜员在处理客户现金业务时，发现客户递来的钞票有疑似假币特征，应如何处理？

A.直接拒绝收款并报警

B.假装没发现，继续办理业务

C.耐心向客户解释并协助鉴别

D.拒绝收款但未报警

2.客户要求柜员协助办理大额现金存取业务（超过人民币50万元），柜员应如何操作？

A.直接办理，无需额外询问

B.立即拒绝，上报上级

C.确认客户身份并记录交易原因，按规定上报

D.告知客户需提前预约

3.柜员在操作过程中，客户突然要求柜员帮忙转账，但未提供完整身份信息，柜员应如何处理？

A.为图省事，先转账后补办手续

B.拒绝操作，要求客户提供完整信息

C.告知客户需到柜台办理，无法通过电话操作

D.帮助客户转账并口头提醒其后续补办

4.客户在办理业务时情绪激动，声称受到银行误导，柜员应如何应对？

A.直接反驳客户，强调银行无错

B.保持冷静，耐心倾听并记录诉求

C.立即挂断业务，不予理睬

D.立即上报领导，不予沟通

5.柜员在办理业务时，发现客户身份证过期但仍继续办理，应如何操作？

A.为提高效率，先办理后补办证件

B.拒绝办理并告知客户需更换证件

C.告知客户可使用临时身份证办理

D.无视证件有效期，继续办理

6.客户