保险业合规部合规专员合规审查手册.docx

保险业合规部合规专员合规审查手册

第1章总则与职责界定

1.1合规专员的基本职责与权限范围

合规专员的核心职责是作为保险业务“守门人”，对保单承保、理赔及资金运作的全链路进行合规性扫描，确保业务操作严格遵循《保险法》、《偿付能力管理办法》及公司内部《合规管理手册》。在权限范围内，合规专员有权拒绝办理违反强制性监管规定的业务，例如发现某公司销售范围超出监管备案的“非寿险”条款时，必须立即叫停并上报，严禁任何形式的“先斩后奏”。

专员需建立“双录”与“回访”的合规检查清单，对每笔百万医疗险或重疾险的投保过程进行录音录像核查，确保客户签字真实有效，并留存至少6个月的回访记录以备监管