金融行业内控部风控专员风险识别流程手册.docx

金融行业内控部风控专员风险识别流程手册

第1章总则与职责界定

1.1制度框架与适用范围说明

本手册依据《企业金融风险管理指引》及国家金融监督管理总局发布的相关监管规定编制，确立了“全覆盖、零容忍、严执法、重实效”的风险治理基调，旨在构建适应金融业务发展的现代化内控体系。适用范围涵盖全行所有分支机构、所有业务条线及所有业务环节，包括信贷业务、资金业务、金融市场业务、投资业务及表外业务等，确保无死角、无盲区。

制度框架采用“三道防线”协同机制，第一道防线为业务部门，第二道防线为风险、内控、合规部门，第三道防线为内部审计部门，形成横向到边、纵向到底的防御纵深。手册明确界定风险识别作为风险管理