2025年金融行业风控部风控员反洗钱排查工作手册.docx

2025年金融行业风控部风控员反洗钱排查工作手册

第1章反洗钱法律合规与组织架构

1.1反洗钱法律法规体系概述

全球范围内，反洗钱法律体系以《联合国打击跨国有组织犯罪公约》为基石，中国在此基础上构建了以《反洗钱法》为核心，中国人民银行、财政部、司法部及证监会等多部门协同制定的法律框架。2025年现行版《反洗钱法》已实施，明确了金融机构的“了解你的客户”（KYC）义务，并建立了反洗钱信息报告制度，要求金融机构建立反洗钱内部控制制度，保存客户身份资料和交易记录不少于5年。我国金融监管体系呈现出“严监管、强执行”的特征，2025年中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告