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银行业合规部合规专员风险排查工作手册

第1章总则与职责界定

1.1合规部职能定位与核心目标

合规部作为银行业金融机构的“守门人”，其核心职能是依据国家法律法规、监管政策及内部规章制度，对全行经营活动进行事前预防、事中监控和事后问责的全流程管理。在数字化转型背景下，合规部需从传统的“事后诸葛亮”转向“前移式风控”，通过大数据与技术构建实时风险预警模型，实现对欺诈交易、洗钱及操作风险的毫秒级识别。

核心目标包括“零容忍”原则下的风险底线坚守，确保不发生系统性金融风险；同时追求经济效益与风险控制的动态平衡，将合规成本转化为管理资产。建立覆盖全业务条线的风险图谱，明确信贷、零售、对