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2025年金融行业资金部资金专员资金计划管理手册

第1章总则与战略导向

1.1资金计划管理目标与原则

战略对齐目标：本手册旨在确立2025年全行资金计划管理的核心愿景，即通过精准的现金流预测与动态调度，支撑“数字化转型”战略落地，确保资产负债率在2025年底控制在65%-70%的稳健区间，实现净息差（NIM）在温和下行压力下的优化，从而为全行高质量发展提供坚实的资金底座。合规稳健原则：严格遵循国家金融监督管理总局关于资产负债管理（ALM）的最新监管要求，坚持“风险可控、流动性充裕、收益适度”的十六字方针，杜绝任何形式的激进融资或流动性枯竭风险，确保各项资金业务操作符