金融行业运营部客户经理客户关系维护手册.docx

金融行业运营部客户经理客户关系维护手册

第一章客户基础档案与全景视图

1.1客户基本信息与资质核验

客户经理需登录CRM系统，在“客户基础库”中检索目标客户，系统自动弹窗显示客户姓名、身份证号码、联系电话、开户行及当前业务状态，并强制要求客户原始证件正反面高清扫描件，确保“人证合一”合规性。针对高风险或新开户客户，系统自动触发“资质核验模块”，将的证件图片与公安联网核查接口对接，实时比对证件真伪及有效期，若发现证件过期或模糊，系统立即阻断录入并提示“需补正”，防止虚假身份风险。

客户经理需在“证件详情”页手动核对照片清晰度，若发现证件磨损、遮挡或模糊，不得直接保存，必须在备注