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2023中信银行天津分行校园招聘柜员岗（009777）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《金融机构客户身份识别和身份资料保存管理办法》，柜员在办理业务时发现客户身份信息存在疑点的，应采取以下哪种措施？

A.直接办理业务

B.要求客户补充书面说明

C.临时停办该笔业务并上报

D.优先处理其他客户业务

2、某客户要求办理跨行汇款业务，汇款金额为10万元，柜员应如何处理？

A.直接发起汇出

B.查询对方行实时到账规则

C.要求客户签署大额汇款确认书

D.通知客户次日到账

3、根据《反洗钱法》规定，柜员对单笔5万元以上的现金存入业务应如何处理？

A.仅登记客户身份信息

B.登记客户身份信息并询问资金来源

C.登记客户身份信息并上报可疑交易

D.立即向公安部门报案

4、柜员发现同一客户在3个月内通过3个不同账户分别向境外账户转账100万元，应优先采取以下哪项措施？

A.立即停止该客户所有业务办理

B.正常处理转账并完成身份核验

C.核实交易背景及资金来源

D.通知客户调整转账账户数量

5、某客户持身份证办理大额现金存取业务，柜员应首先执行的操作是（）

A.直接受理客户申请

B.核对客户身份证原件

C.检查账户余