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2023中信银行南宁分行校园招聘柜员岗（009853）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据反洗钱客户身份识别要求，柜员在了解客户阶段应重点收集的信息是？

A.客户职业背景及社会关系

B.客户身份证件有效期及签发机构

C.客户身份基本信息（姓名、证件号码等）

D.客户近半年交易流水明细

2、现金清分机对钞票长度误差的检测标准是每100张钞票长度差异不超过？

A.1.5厘米

B.1厘米

C.2厘米

D.3厘米

3、客户办理单笔5万元现金存取业务时，柜员应立即执行以下哪项操作？

A.直接办理业务

B.核实客户有效身份证件

C.上报反洗钱系统并记录可疑交易

D.联系客户经理处理

4、办理跨行汇款时，柜员应优先确认以下哪项信息？

A.汇款金额

B.付款方账户与收款方账户开户行联机验证

C.客户预留手机号码

D.汇款用途说明

5、根据《金融机构客户身份识别和交易报告管理办法》，柜员对高风险客户需采取哪些额外措施？（）

A.一次识别后无需重复核实

B.每笔交易均需人工复核

C.按风险等级要求强化尽职调查

D.仅在年度审计时加强审查

A.A和B

B.B和D

C.C

D.A和C

6、企业在跨境贸易中，使用信用