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2023中信银行济南分行校园招聘柜员岗（009761）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、客户办理50万元现金存取时，柜员应优先执行以下哪项操作？

A.直接办理业务，客户自行承担风险

B.核实身份证件原件并登记备案

C.上报反洗钱系统并延迟办理

D.签署免责声明后继续操作

2、支票业务中，客户签发时必须完成的防伪验证环节是？

A.提交审核时核对印鉴

B.出票时客户签字确认

C.交付凭证前检查密码

D.留存备查时扫描票据

3、根据反洗钱相关规定，某客户单日现金存入5万元属于什么情形？（）

A.大额交易需报告

B.可直接办理业务

C.需加强尽职调查

D.需转交上级审批

4、企业开立基本存款账户需提交哪些材料？（）

A.营业执照正本、法人身份证、公章

B.营业执照副本、法人身份证、法人章

C.营业执照、法人身份证、财务章

D.营业执照、法人身份证、法人授权书

5、根据《金融机构客户身份识别和交易报告管理办法》，柜员在办理大额现金存取业务时，必须采取以下哪项措施？

A.审核客户证件后直接办理业务

B.核实客户身份信息、了解客户背景并登记交易记录

C.仅通过系统自动识别客户身份

D.要求客户签署特殊协议

6、某