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2023中信银行青岛分行校园招聘柜员岗（009729）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《商业银行反洗钱规定》，柜员在办理大额现金存取业务时，应至少采取以下哪些措施？A.客户身份识别B.交易金额超过5万元立即报告C.要求客户出示身份证件D.交易后5个工作日内补录客户信息

A.ACD

B.ABC

C.ADC

D.BCD

2、某客户同时持有该行借记卡和理财账户，办理跨行转账时，柜员应优先执行哪项操作？

A.直接发起转账B.核实理财账户是否到期C.检查账户关联关系D.人工复核交易

A.ACD

B.BCD

C.ABD

D.ADC

3、在银行柜员工作中，发现客户账户短期内频繁大额转账，应优先采取以下哪项措施？

A.直接通知客户自行处理

B.仅记录交易信息

C.立即向反洗钱监测分析中心报告

D.询问客户是否需要其他业务办理

4、客户办理银行卡挂失补办时，柜员应遵循的优先级顺序是？

A.先冻结账户再补卡

B.先补卡再冻结账户

C.先联系客户确认挂失信息

D.直接办理挂失手续

5、根据中信银行青岛分行柜员反洗钱工作规范，客户身份识别时必须核实的有效证件不包括（）

A.身份证

B.护照

C.户口簿

D