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2023中信银行杭州分行校园招聘柜员岗（009710）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、柜员在办理大额现金存取业务时，若客户仅提供身份证原件，应如何完成身份核实？

A.立即办理业务

B.要求客户补充提供其他有效证件

C.简化联网核查流程

D.仅核验身份证有效期

2、柜员发现客户使用他人身份证办理贷款申请，应优先采取以下哪项措施？

A.直接拒绝办理

B.留存客户联系方式后继续受理

C.联系公安部门核查身份证真伪

D.要求客户签署免责声明

3、某客户办理5万元现金存入业务，柜员应如何处理？

A.直接办理业务，无需报告

B.当日完成大额交易报告

C.24小时内完成大额交易报告

D.向反洗钱中心提交可疑交易报告

4、柜员识别客户身份时，优先采取以下哪种方式？

A.仅通过身份证件联网核查

B.结合辅助证件交叉验证

C.直接要求客户签署知情同意书

D.使用人脸识别技术辅助验证

5、根据《反洗钱法》规定，金融机构在客户身份识别过程中，应当通过哪些方式完成核实？（）

A.仅通过客户提供的身份证件

B.结合客户提供的身份证件与辅助证件

C.仅通过客户提供的银行流水

D.仅通过客户提供的手机验证码

6、若某客户账户连续3