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2023中信银行长沙分行校园招聘柜员岗（009924）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《金融机构客户身份识别和身份资料保存管理办法》，柜员在接待普通客户时，应通过什么方式核实身份？

A.联网核查系统

B.实地核对证件原件

C.仅凭身份证复印件

D.要求客户签署承诺书

2、柜员办理单笔5万元及以上的现金支付业务时，必须采取的附加措施是？

A.向客户收取手续费

B.留存交易凭证备查

C.联网核查客户身份信息

D.提前预约办理时间

3、根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，柜员在办理客户身份识别时，若发现客户提供的证件存在伪造嫌疑，应首先采取什么措施？（）

A.继续办理业务并记录异常情况

B.立即终止交易并上报反洗钱部门

C.核实客户真实身份后再继续操作

D.要求客户更换其他有效证件

4、某企业需开立基本存款账户，柜员应要求企业提供以下哪些材料？（）

A.营业执照正本及复印件

B.法定代表人身份证原件及复印件

C.单位公章和财务章

D.1年内任意银行对账单

5、根据《反洗钱法》，银行柜员在办理大额现金存取业务时，必须采取的步骤是（）

A.仅核对客户身份证原件

B.联网核查客户身份信息

C.登记客户交易流水